Điều này đồng nghĩa với việc một số trường hợp sẽ không thể thực hiện giao dịch trực tuyến như trước đây.

Cụ thể, các trường hợp bị hạn chế giao dịch gồm:

- Giấy tờ tùy thân hết hạn hoặc thông tin không khớp:

Giấy tờ tùy thân gồm Chứng minh nhân dân (CMND), hộ chiếu hoặc Căn cước công dân (CCCD) theo quy định mới phải còn hiệu lực và thông tin phải được cập nhật đầy đủ trong hệ thống ngân hàng. Đặc biệt, kể từ ngày 1/1/2025, tất cả thẻ CMND sẽ hết hiệu lực theo Luật Căn cước 2023.  

Nếu giấy tờ hết hạn hoặc thông tin trên giấy tờ không trùng khớp với thông tin trong hệ thống ngân hàng, bạn sẽ bị tạm dừng giao dịch, không thể thực hiện bất cứ giao dịch nào, từ rút tiền, chuyển khoản đến thanh toán trực tuyến.

- Chưa cập nhật thông tin sinh trắc học:

Sinh trắc học là gì? Là những đặc điểm sinh học duy nhất của mỗi người như vân tay, khuôn mặt, hoặc mống mắt.

Tại sao cần cập nhật sinh trắc học? Để xác minh danh tính chính xác của khách hàng, đảm bảo an toàn cho giao dịch.

Khách hàng có thể thực hiện thông qua ứng dụng ngân hàng hoặc trực tiếp tại quầy giao dịch. Nếu chưa cập nhật thông tin sinh trắc học, tài khoản sẽ bị tạm dừng mọi giao dịch từ ngày 1/1/2025, bạn sẽ không thể thực hiện các giao dịch trực tuyến như chuyển tiền, thanh toán hóa đơn, mua sắm online...

Các ngân hàng lưu ý việc tạm dừng giao dịch này không bao gồm các giao dịch được chủ động thực hiện như thu phí, thu nợ vay, thu nợ thẻ tín dụng, chuyển tiền theo yêu cầu Cơ quan nhà nước có thẩm quyền...

Đối với tài khoản thanh toán của tổ chức sẽ có hiệu lực từ ngày 01/07/2025. Đối với tài khoản thanh toán của cá nhân sẽ có hiệu lực vào ngày 01/01/2025.

Để không bị gián đoạn trong việc thực hiện các giao dịch online, giao dịch tại ATM, các ngân hàng khuyến cáo khách hàng nên kiểm tra thời hạn hiệu lực của giấy tờ tùy thân và thực hiện bổ sung thông tin sinh trắc học trước ngày 31/12/2024.

Bên cạnh việc phát đi thông báo khuyến nghị khách hàng khẩn trương thực hiện cập nhật sinh trắc học, các ngân hàng cũng lưu ý, khách hàng chỉ thực hiện cập nhật sinh trắc học trên ứng dụng điện tử của ngân hàng hoặc tại các điểm giao dịch trên toàn quốc.

Ngân hàng khẳng định nhân viên ngân hàng khi hỗ trợ khách hàng cập nhật thông tin sinh trắc học không bao giờ gửi đường dẫn yêu cầu đăng nhập, cung cấp user, mật khẩu, số CCCD, mã OTP hay bất kì thông tin cá nhân nào khác. Do đó, khách hàng cần nâng cao cảnh giác trước các hình thức giả mạo, lừa đảo.