Lãnh đạo SJC nói về các biện pháp khắc phục sau kết luận thanh tra

Sau kết luận thanh tra của Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đối với hoạt động kinh doanh vàng của Công ty TNHH MTV Vàng bạc Đá quý Sài Gòn - SJC công bố cuối tháng 5, lãnh đạo công ty này cho biết, hiện đã khắc phục 3/5 kiến nghị được nêu.

Theo ông Đào Công Thắng, quyền Tổng giám đốc SJC, kết luận thanh tra của Ngân hàng Nhà nước công bố ngày 30/5/2025 đã chỉ ra SJC có một số thiếu sót, chưa chấp hành nghiêm túc các quy định pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng. Cơ quan này cũng đưa ra 5 kiến nghị yêu cầu SJC khắc phục. Đến nay, công ty đã hoàn thành 3 kiến nghị, 2 kiến nghị còn lại đang được triển khai.

Đối với kiến nghị việc chấp hành quy định pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng, ông Thắng cho biết, SJC đã ban hành quy định về mua bán, kinh doanh vàng, tuy nhiên trong quá trình giao dịch người mua chỉ đọc số thay vì xuất trình căn cước công dân (CCCD) cho nhân viên.

Điều này dẫn đến việc đọc nhầm số hoặc nhân viên ghi lại CCCD bị sai. Khi Thanh tra Ngân hàng Nhà nước tới kiểm tra, đối chiếu thông tin, đã thấy một số trường hợp không đúng thông tin. Do đó, công ty đã ban hành quy định mới sửa đổi, yêu cầu khách hàng cung cấp bản sao CCCD khi giao dịch. Quy định này đã được sửa đổi và báo cáo Ngân hàng Nhà nước vào ngày 10/6.

Về việc chấp hành chế độ thông tin báo cáo, SJC cho biết, công ty đã thực hiện nghiêm túc chế độ thông tin báo cáo cho Cục Dự trữ Ngoại hối của Ngân hàng Nhà nước. Công ty đều gửi có báo cáo hàng ngày và hàng tuần tổng hợp giao dịch mua bán theo đúng biểu mẫu yêu cầu.

Đối với việc chấp hành quy định hoạt động phòng chống rửa tiền, lãnh đạo SJC thừa nhận công ty có triển khai nhưng không bài bản như các tổ chức tín dụng và chưa đáp ứng yêu cầu.

Công ty đã nộp phạt khắc phục và gửi văn bản đề nghị Cục Phòng chống rửa tiền hướng dẫn và tập huấn. Cục Phòng chống rửa tiền cũng đã cử cán bộ đến tập huấn cho công ty. Hiện SJC đang xây dựng các quy trình về phòng chống rửa tiền, nhận biết khách hàng và quy trình xử lý khi có dấu hiệu nghi ngờ.

Đối với việc chấp hành các quy định pháp luật về chế độ kế toán, lập và sử dụng hóa đơn chứng từ, kê khai thuế, lãnh đạo SJC cho biết, trong thời gian đầu triển khai hóa đơn điện tử, một số nhân viên bán hàng của công ty thực hiện chưa đúng quy trình và không biết cách xử lý khi hóa đơn bị sai hoặc cần hủy bỏ. Hiện công ty đang xây dựng lại quy trình xử lý hóa đơn điện tử khi hóa đơn sai. Bên cạnh đó, một số giao dịch mà công ty hạch toán là "mua bán" nhưng thực chất lại là "gia công", SJC cũng bổ sung và sửa đổi việc hạch toán các giao dịch này.

Đối với việc thiết lập quy trình nội bộ về giá mua bán vàng hàng ngày, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước yêu cầu công ty xây dựng quy trình nội bộ và thiết lập giá mua bán hàng ngày. Hiện SJC cũng đã ban hành quy trình xác định giá mua và giá bán đầu ngày, cũng như giá theo từng thời điểm căn cứ theo Luật Giá ngày 19/6/2023 và áp dụng phương pháp so sánh giá.

Như vậy, trong 5 kiến nghị Thanh tra Ngân hàng Nhà nước yêu cầu khắc phục, SJC đã cơ bản khắc phục hoàn chỉnh 3 kiến nghị, chỉ còn yêu cầu về phòng chống rửa tiền và quy định về lập hoá đơn chứng từ đang được công ty này thực hiện.

Đại diện SJC cũng cho rằng, những vấn đề nêu trên chỉ là thiếu sót về quy trình và nghiệp vụ chứ không phải sai phạm nghiêm trọng.

Trước đó, vào cuối tháng 5/2025, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã ban hành kết luận thanh tra việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng đối với Công ty TNHH MTV Vàng bạc đá quý Sài Gòn – SJC.

Theo kết luận, SJC có một số vi phạm, thiếu sót liên quan đến việc chấp hành chính sách pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng; phòng chống rửa tiền; các quy định pháp luật về chế độ kế toán, lập và sử dụng hóa đơn, chứng từ; về kê khai và thực hiện nghĩa vụ thuế.

Đáng chú ý, trong giai đoạn từ ngày 02/10/2023 đến ngày 15/4/2024 (thời điểm giá vàng biến động mạnh), giá mua, giá bán vàng do Tổng giám đốc Công ty SJC quyết định và chỉ đạo trực tiếp trong khi không có quy định, quy trình nội bộ về các chỉ tiêu, căn cứ cụ thể trong cơ chế xác định giá mua, giá bán vàng, không phân tách trách nhiệm của các bộ phận có liên quan trong quá trình tham mưu xác định giá. Điều này được đánh giá có thể dẫn đến rủi ro trong việc xác định giá ảnh hưởng đến hoạt động của Công ty SJC cũng như thị trường vàng do Công ty SJC chiếm thị phần tương đối lớn.

Vào cuối năm 2024, Bộ Công an cũng cho biết, đã khởi tố nhóm bị can liên quan đến vụ án SJC với 2 tội danh tham ô tài sản và tội danh lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong khi thi hành công vụ; trong đó có bà Lê Thúy Hằng, nguyên Tổng giám đốc Công ty SJC.

Theo cơ quan công an, nhóm bị can này đã lợi dụng việc mua, bán vàng bình ổn giá, lập khống chứng từ, sổ sách để chiếm đoạt tiền, hưởng lợi bất chính.