Ngân hàng đầu tư hàng đầu Phố Wall đang định hình lại chính mình sau một thập niên đầy biến động, trong đó lợi nhuận tại các hoạt động kinh doanh cốt lõi đã bị hạn chế bởi các quy định nghiêm ngặt hơn sau cuộc khủng hoảng tài chính 2007-2009.

Ngân hàng có kế hoạch điều chỉnh tăng một số mục tiêu hiện có và thêm những mục tiêu mới. Các mục tiêu chính về lợi nhuận sẽ được xóa bỏ và đặt ra các mục tiêu mới cho sự phát triển của mảng kinh doanh tiêu dùng non trẻ của ngân hàng.

Goldman đã đạt được lợi nhuận kỷ lục trong năm 2021, nhờ thỏa thuận mua bán được thúc đẩy khi Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) bơm thanh khoản vào thị trường vốn để giảm thiểu tác động của đại dịch COVID-19.

Điều kiện thị trường thuận lợi đã giúp Goldman hoàn thành các mục tiêu quan trọng đặt ra vào ngày hội nhà đầu tư lần đầu tiên vào tháng 1/2020. Vào thời điểm đó, Giám đốc điều hành David Solomon đã vạch ra kế hoạch trẻ hóa ngân hàng.

Kế hoạch ban đầu là đa dạng hóa Goldman trong các lĩnh vực kinh doanh có dòng doanh thu dễ dự đoán hơn, chẳng hạn như ngân hàng tiêu dùng và giao dịch, đồng thời định hình lại các hoạt động kinh doanh ngân hàng thương mại và đầu tư để tạo ra doanh thu nhất quán hơn.

Hai năm kể từ ngày hội nhà đầu tư, ông Solomon sẽ tìm cách phát triển/xây dựng dựa trên những nền tảng đó khi ông cung cấp bản cập nhật về chiến lược và mục tiêu của công ty tại một hội nghị do Credit Suisse tổ chức tại Florida.

Bản cập nhật này được đưa ra vào thời điểm quan trọng. Giá trị cổ phiếu của Goldman đã tăng hơn gấp ba lần kể từ khi đại dịch bùng phát vào tháng 3/2020, đạt mức cao kỷ lục vào ngày 27/8/2021. Tuy nhiên, giá cổ phiếu của Goldman đã giảm 14% khi các nhà phân tích đặt câu hỏi rằng ngân hàng này sẽ hoạt động như thế nào khi điều kiện thị trường trở lại bình thường.

Giá cổ phiếu của Goldman hiện giao dịch ở mức gấp 1,3 lần giá trị tài sản của ngân hàng trong khi Morgan Stanley, đối thủ lớn nhất của Goldman, giao dịch với giá gần gấp 2 lần giá trị sổ sách. Điều đó khiến ông Solomon phải đối mặt với áp lực thuyết phục các nhà đầu tư đối với chiến lược trong dài hạn của ngân hàng.

Ngân hàng dự kiến sẽ đặt mục tiêu lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu trung hạn (RoE) và lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình (RoTE) ít nhất là 15%, so với các mục tiêu trước đó lần lượt là 13% và 14%.

Ngoài ra, ngân hàng này sẽ vạch ra các mục tiêu tăng trưởng mới cho mảng kinh doanh tiêu dùng, nhưng không còn đặt mục tiêu khi nào mảng kinh doanh đó sẽ hòa vốn. Thay vào đó, Goldman đang tập trung vào việc tạo ra tăng trưởng doanh thu.

Trong một nỗ lực đẩy nhanh sự phát triển của mảng kinh doanh tiêu dùng, Goldman đã mua GreenSky, một nền tảng fintech cung cấp các khoản cho vay dành để trang hoàng lại nhà cửa, vào tháng 9/2021 trong một thỏa thuận trị giá 2,2 tỷ USD. Ngân hàng này cũng đang đầu tư vào việc ra mắt tài khoản séc vào cuối năm nay./.