Theo quy định tại điều 8 chương I Thông tư 03/VBHN/NHNN, các hành vi bị nghiêm cấm trong hoạt động thanh toán tại ngân hàng bao gồm:

1. Sử dụng giấy tờ tùy thân giả, cung cấp thông tin giả mạo để đăng ký mở tài khoản, phát hành thẻ, đăng ký dịch vụ ngân hàng điện tử và sử dụng làm phương tiện phạm tội.

2. Mua, bán, thuê, cho thuê, mở hộ thẻ và/hoặc tài khoản dùng cho các mục đích vi phạm pháp luật.

3. Mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh;

4. Sử dụng tài khoản/thẻ làm phương tiện để thực hiện giao dịch trái pháp luật như: đánh bạc, cá độ, lừa đảo, gian lận, giao dịch kinh doanh ngoại hối trên website, rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hành vi vi phạm pháp luật khác.

5. Thực hiện, tổ chức thực hiện hoặc tạo điều kiện để thực hiện các giao dịch gian lận, giả mạo; giao dịch thanh toán khống tại đơn vị chấp nhận thẻ việc sử dụng thẻ, thông tin thẻ để thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ nhưng thực tế không phát sinh việc mua bán hàng hóa và cung ứng dịch vụ).

6. Làm, sử dụng, chuyển nhượng và lưu hành thẻ giả.

7. Lấy cắp, thông đồng để lấy cắp thông tin thẻ; tiết lộ và cung cấp thông tin thẻ, chủ thẻ và giao dịch thẻ không đúng quy định của pháp luật.

8. Xâm nhập hoặc tìm cách xâm nhập trái phép, phá hủy chương trình hoặc cơ sở dữ liệu sử dụng trong thanh toán của hệ thống máy tính để trục lợi.

Tất cả các hành vi vi phạm pháp luật sẽ bị báo cáo lên cơ quan nhà nước có thẩm quyền và có thể bị xử phạt vi phạm hành chính lên đến 150 triệu đồng hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự và bồi thường thiệt hại theo quy định tại điều 26 mục 8 chương II Nghị định 88/2019/NĐ-CP.